礁溪溫泉位於宜蘭平原之北側山邊，雪山山脈東北端，出露岩層以四稜砂岩與年輕的乾溝層為主；大約在三萬年前因沖繩海槽擴張，引發火山噴發而流出高熱岩漿，在火山活動停止後仍殘留在地底，使附近地層溫度提升，將地下水層加熱後在湯圍溪沖積扇與得子口溪沖積扇之交界湧出，並沿著被沖積扇埋沒的舊河道呈面狀分布；源頭區的泉溫最高可達65℃、往下游降至60－55℃，外圍一公里後降至50℃以下，泉水屬碳酸鹽泉，透明無臭，因含氯化鉀、硫酸鈉、重碳酸鉀、重碳酸鈉、硼酸等礦物質，故微帶鹼味。
溫泉露頭鄰近有兩條較大的斷層：一為位在礁溪溫泉的東北側的磨碧潭山斷層，為西北－東南走向；另一為位於礁溪溫泉西側的大礁溪斷層，走向東北－西南，此兩斷層間的四稜砂岩，可觀察到許多的小斷層及破裂帶，其中五條為西北－東南走向的正斷層，形成一構造窗成為礁溪溫泉的水流通道，泉水由此破裂帶湧出並進入上覆的沖積層中。
宜蘭縣政府在礁溪溫泉分布的中心設立了親水性的湯圍溝公園，成為當地人及外來遊客往來駐足之地，重塑湯圍溝歷史空間新風貌。
▲湯圍溫泉溝，是礁溪溫泉分布的中心，溫泉自然湧出匯聚成流，縣政府將此區設置為親水設施，讓經過此處的人們都可享受溫泉。
▲礁溪溫泉位於宜蘭平原北側的山邊，因火山停止活動後殘餘地熱使面狀分布的地下水溫度升高，在湯圍溪沖積扇與得子口溪沖積扇之交界湧出。
王鑫（1990），宜蘭縣的地質與地形，中華民國國家公園學會，頁95。 鄧天德（1991），宜蘭縣環境教育資源調查與研究，市立師院，頁185。 張寶堂（2004），礁溪溫泉資源調查與開發之研究，國立台北科技大學材料資源工程系碩士論文。 陳文夫（2009），礁溪溫泉之生成模式與觀測研究成果報告，行政院國家科學委員會。 礁溪鄉公所，http://jiaosi.e-land.gov.tw/releaseRedirect.do?unitID=155&pageID=5149，100/02/17。